金主與大掌櫃的關係

（Ajin 開口）

金主與大掌櫃的關係如何？答案是根本不須解釋。那麼目前的世界有哪兩個族群是以金主與大掌櫃的關係互相稱呼呢？底下文章說得很清楚。

這也難怪白宮的政策取向會往那個方向討好，是完全不意外的。

然而，該問的是：能維持多久？金主與大掌櫃的關係難不會翻臉？誰利用誰？誰會被誰作掉？但這些問題現在提出來還太早了，恐怕還須要最少等個10年，或許那時才會讓這些問題呈現重要性吧！

http://cn.nytimes.com/business/20140210/c10chase/zh-hant/

中國保監會主席為朋友之女在摩根大通謀職

JESSICA SILVER-GREENBERG, BEN PROTESS 2014年02月10日

位於曼哈頓中城的摩根大通(JPMorgan Chase)行政套房，似乎與成為該銀行員工的那些有政治背景的中國應聘者隔著十萬八千里的距離。

然而，一封機密郵件已經浮出水面，表明中國的一名高層監管者曾直接提出要求，要該銀行首席執行官傑米·戴蒙(Jamie Dimon)「幫忙」僱傭一名年輕的求職者。該求職者是這名監管者的世交，現供職於摩根大通。

前不久，在聯邦當局對該銀行招聘行為進行調查的過程中，摩根大通將幾份文檔交給了聯邦當局，這封此前未見報道的郵件便是其中之一。相關採訪及這封郵件顯示，2012年6月，戴蒙見到了這名求職者。當時，戴蒙與前述中國保險業監管者在紐約舉行會談，這名求職者充當了這名監管者的翻譯。摩根大通駐香港的銀行家希望為她的就業前景提供幫助，因此事先便知道她會列席那次會談。

摩根大通稱戴蒙與僱傭那名年輕女子的決定無關。按照該銀行內部的說法，該女子完全合格。此外，和所有大公司的首席執行官一樣，戴蒙一天裏可能會碰到許多人。據一名瞭解此次調查的人士稱，當局並未懷疑戴蒙行為不當。

儘管如此，此事仍然突顯了促使摩根大通和其他華爾街銀行僱傭中國權貴親友的雙重力量。這些銀行希望與中國官員建立良好關係，反過來，這些官員則希望這些銀行提供好處。

如今，聯邦當局正在調查摩根大通——以及至少六家其他大銀行——的招聘行為是否顯然是為了獲得中國企業的業務。如果發現這種行為違反了反賄賂法，當局可能會決定起訴個人或銀行。

戴蒙於2012年6月與中國保險業監管者項俊波會談，當時，摩根大通正尋求從中國保險公司獲取利潤可觀的業務。項俊波曾在銀行業工作，對那些保險公司有很大的影響力。會談之前的那個月，項俊波一直試圖為自己的年輕世交在摩根大通謀得一個職位。

相關採訪和前述機密郵件顯示，會談接近尾聲時，項俊波把話題轉向了自己的年輕翻譯。他把她引薦給戴蒙，稱其是自己一位密友的女兒，還可能會成為摩根大通的員工。項俊波列舉了僱傭這名求職者的種種好處，這名求職者頗為尷尬地進行了翻譯。

對瞭解會談情況的人進行的採訪顯示，戴矇事先並不知道那名年輕的求職者會列席會談。在回應項俊波的請求時，戴蒙告訴他，銀行會「盡我們所能」。

前述機密郵件是在會談之後發出的，摩根大通駐香港的一名銀行家在郵件裏記述了項俊波如何請求戴蒙「幫個忙，讓那名求職者留在美國團隊裏」。負責中國保險公司業務的這名銀行家強調了「這一關係的重要性以及保險業的特殊性」，並補充說，「我們可能很快便會找到安排她的辦法」。

熟悉當時情況的人士稱，摩根大通徵得了該行合規部門的同意，並通過多次面試對該求職者進行了考核，之後就為這名求職者設立了一個特殊的實習崗位。前述人士稱，2013年年初，摩根大通將她派往該行紐約總部的一個團隊，該團隊的業務重點是保險業。後來，她在該銀行獲得了一份全職工作。

 「我們的首席執行官完全沒有參與這一僱傭決定，沒有從中干涉，也沒有追蹤後續事宜，」該銀行的發言人約瑟夫·伊凡吉利斯蒂(Joseph Evangelisti)在一份聲明中說，「他的常規作法就是將推薦來的人轉給負責招聘工作的人，不附加任何建議。」

那次實習的時間安排或許與摩根大通和中國保險業之間的業務無關，因為早在那次會談之前，摩根大通已經獲得了其中的部分業務。瞭解會談情況的人士稱，那名求職者沒有在那些交易中發揮作用，此外，在她與戴蒙見面之前很久，該銀行就已建立了相關的業務聯繫。

即便如此，那次會談的時機也非常有利。瞭解會談情況的人士表示，摩根大通駐亞洲的一名銀行家曾私下表示，考慮到該銀行當時正謀求與中國的保險公司達成一系列業務協議，戴蒙與項俊波的會談「具有重要的戰略意義」。

公開的備案文件顯示，會談後的幾個月裏，摩根大通和項俊波監管之下的中國保險公司達成了至少四項商業協議。前述檔還顯示，最近幾個月，有五家總部位於中國內地或香港的頂級保險公司成為了摩根大通的客戶。

此前，外界一直不清楚，是否有任何關係深厚的求職者曾在紐約面見摩根大通的高管。摩根大通早前向聯邦當局提供的檔反映的主要是該行在香港和中國內地的僱傭活動。

然而，最近的這些檔反映了這類招聘活動觸及摩根大通紐約總部的過程，摩根大通至少給兩名關係深厚的求職者提供了總部實習職位，其中包括項俊波的翻譯。摩根大通交給調查人員的文件中提到了數十名因人脈深厚而獲聘的求職者，她就是其中之一。

合起來看，這些檔描出了迄今最詳細的摩根大通招聘圖。《紐約時報》查閱了這些檔的副本。文件顯示，摩根大通不僅僱傭了和中國監管機構及國有公司有關係的求職者，還僱傭了和中國的私營企業領導人有關係的求職者。

這些文件曝光之時，美國監管部門正在加強調查。據瞭解此案的人士透露，儘管僱傭和私營企業有關係的員工通常不違反《反海外腐敗法》(Foreign Corrupt Practices Act)，監管部門依然展開了調查，意在查明中國國有企業是否間接持有其中一些私營企業的股份。《反海外腐敗法》規定，賄賂案成立的一個先決條件是政府官員的參與。如果這些私企實際上是政府的旁系企業，前述聯邦法律就適用於這件案子。

據一名與會人士表示，上週五，摩根大通的律師和聯邦監管機構在華盛頓舉行了會談。負責此次調查的是美國司法部(Justice Department)、布魯克林的聯邦檢察官和美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission)。

戴蒙不是此次調查的對象，當局也並不懷疑他知曉該行的任何一起成問題的僱傭行為。不過，摩根大通駐香港的銀行家員參與了這些僱傭活動——在給項俊波的世交小友提供實習職位的過程中，他們起到了重要作用。

根據對瞭解會談內情的人士所做的採訪，2012年那次會談舉行之時，項俊波已在對摩根大通駐香港的銀行家進行遊說，要求後者給他家的朋友提供工作。前述人士沒有獲得公開發言的授權。他們說，這些摩根大通銀行家建議她參加項俊波和戴蒙的會談，而且事先就知道她同意參加。

前述機密郵件提到了這個求職者的名字，但《紐約時報》未能聯繫上她置評，並且決定隱去她的身份，因為她沒有違法嫌疑，也不是公眾人物。

週五，我們沒能聯繫上中國保險監督委員會的發言人置評。項俊波是該委員會的主席，目前並未受到任何違法指控。

聯邦當局於去年春天啟動對摩根大通的調查，華爾街的其他一些巨頭也相繼捲入。據瞭解調查的人士透露，花旗集團(Citigroup)、瑞信(Credit Suisse)、德意志銀行(Deutsche Bank)、高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、瑞銀(UBS)和其他一些銀行都已收到提供資訊的請求。

這些銀行拒絕就調查發表評論，調查目前尚處於初期階段。

證券交易委員會的官員和檢察官也拒絕置評。

法律並不禁止銀行僱傭中國官員的親友。只有在相關情況顯示銀行公開利用工作機會向中國政府官員交換商業交易時，這種行為才會違反《反海外腐敗法》。構成違法的銀行還必須懷有影響中國官員的「腐敗意圖」，假如銀行僱傭了不合格的僱員，就可能會越過這條模糊的界限。

和戴蒙見面的前述求職者受過良好的教育，擁有紐約大學(New York University)的碩士學位。供職摩根大通期間，她獲得了表現優異的評估。

摩根大通的發言人伊凡吉利斯蒂說，在列席戴蒙和項俊波的會談之前，這名求職者「有過譯員經歷」。

就算美國聯邦當局決定不起訴摩根大通，該行的聘用行為也可能引發英國和香港當局的關切，因為兩地的反賄賂法比美國的《反海外腐敗法》更為嚴格。當局或許會把焦點放在摩根大通的「子女項目」(Sons and Daughters)上。在這一僱傭計劃中，有背景的求職者往往接受的面試輪次較少，並能獲得優待。

中國私營企業天合化工的一名高層的女兒就得了額外的關照。根據《紐約時報》審閱的之前未被披露的一封電子郵件，這名高層給摩根大通打了電話，抱怨女兒的合同不及其他同事優厚。他說，女兒的合同不是永久性的，而且沒有住房補貼。

這名年輕女子於2011年加入了摩根大通，之後不久她的父親就發出了這樣的抱怨。當時，摩根大通正尋求在天合化工的首次公開募股中擔任承銷商。

「我覺得這筆交易足夠大，我們在此人身上下的力氣也足夠大。不滿足她父親的願望的話，我們就是瘋了，」摩根大通駐香港的一名高管在郵件中寫道。

不久前，摩根大通退出了天合化工這筆融資規模有望達10億美元（約合60億元人民幣）的上市交易。代表天合化工的一家香港公關機構的女發言人拒絕就此發表聲明。

戴蒙近期接受了CNBC的採訪，談到退出該交易時，他說，「我不太清楚具體的情況，不過我想，我們在努力做出儘可能保持自身純潔性的決定，我們在努力正當行事。」

對於聘用有背景的求職者一事，戴蒙淡化了它的重要性。在CNBC的訪問中，他說，「這是多年來的商業慣例：聘請那些，恩，前政府官員，聘請企業高層的子女，給他們恰當的位子，並不違反，恩，聯邦《反海外腐敗法》。」

摩根大通的「子女項目」始於2006年，也就是戴蒙擔任公司首席執行官較早的階段。六年後，當他與中國的保監會主席項俊波會面的時候，該國最大的一批保險公司中，有一些正準備上市。這一時間點前後，摩根大通正爭取這些業務，並且成功獲得了其中的一部分。

根據湯森路透(Thomson Reuters)和調研服務公司標普資本智商(Standard & Poor』s Capital IQ)公佈的資訊，戴蒙2012年6月與項俊波會面後，摩根大通在友邦保險的三筆交易中承擔了顧問工作。尚不清楚的是，這幾筆交易是否在此次會面前有所展開。友邦保險的總部位於香港，會面前已與摩根大通合作過至少三筆交易。這些交易中，一部分來自友邦保險尚在總部位於紐約的保險業巨頭美國國際集團(American International Group)旗下的時期。

國有保險企業中國人保集團於2012年11月首次公開募股的時候，也聘請了摩根大通作為17家承銷商之一。根據資本智商公司提供的資訊，當月，摩根大通還擔任了中國太平投資有限公司的2.97億美元債券的聯合主發行商。去年5月，當中國太平保險控股有限公司收購太平集團數家子公司的股份時，再次選擇了摩根大通來擔任顧問。

對華爾街而言，最夢寐以求的保險業交易之一是泰康的上市。泰康常被引為中國第五大保險商。在《紐約時報》審閱過的2011年的一封電子郵件中，一名摩根大通高管將這筆交易稱為「其規模讓人饞涎欲滴」。

至於現在，尚不清楚摩根大通是否在這樁交易中佔據了一席之地，因為相關資訊尚未對外公佈。不過，為了提高參與泰康交易的幾率，摩根大通當時想出了一個辦法：聘請「董事長的親侄女」。

在2011年的另一封郵件中，還有一名高管寫道，「這與上市交易緊密相關。」

David Barboza和Neil Gough對本文有報道貢獻。

翻譯：陳亦亭、張薇、黃錚